香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)開戶艱苦，已經(jīng)是業(yè)界普遍的共鳴。但是，為什么香港開戶很難呢？實際上，香港申請?zhí)幹觅~戶被謝絕，總結(jié)了香港公司的業(yè)務(wù)資料有什么難點，與香港銀行賬戶開設(shè)負(fù)責(zé)人的交換中呈現(xiàn)了毛病。

KYC是香港銀行開戶的第一關(guān)。KYC，knowyourcustomer，即把握客戶。不久前，匯豐銀行因KYC調(diào)查的失敗，被美國政府處分了19億美元香港銀行的KYC實際上從歐洲開端，歐洲的12家大小型國際本人貸款業(yè)務(wù)構(gòu)成了云達(dá)不來梅集團(tuán)公司(Wolfsberg)，2001年發(fā)表了KYC規(guī)范。申請加入的金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任和任務(wù)審查客戶的真實身份，回到商業(yè)機(jī)密賬戶的政府官員的資產(chǎn)盡量嚴(yán)厲檢討。

香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)KYC調(diào)查的第一個項目是選擇客戶信息內(nèi)容，從KYC可以控制申請香港銀行賬戶的客戶基礎(chǔ)情形，政府部門的工作人員全體謝絕。假設(shè)某國度公務(wù)員每月工資8000元，向香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)申請開戶，看工資不到門檻，免除支付。如果這位國度公務(wù)員說:我實際上有幾億人。那個和他的勞動收入不一致，不能合理地闡明，開戶不容易。除門檻信譽額外，香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)對賬戶申請人的情形也有規(guī)定。即使這個客戶帶著千萬美元的現(xiàn)金回家，也不能馬上開戶。香港銀行對申請香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶的客戶進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查。第一次見到疏遠(yuǎn)的顧客，香港銀行開戶負(fù)責(zé)人決議和顧客交流微信的電子名片。對方稍微遲疑一下，就會被他記在心里，看到客戶的眼睛，為什么要選擇我的金融機(jī)構(gòu)呢？你為什么來存款？你有什么想法？客戶真實身份、財產(chǎn)、工作場合等主要環(huán)節(jié)信息內(nèi)容都是重點，所有KYC事項控制清晰后，能力控制投資資產(chǎn)管理要求，但對投資項目投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品內(nèi)容和收益率仍有深意。

KYC規(guī)定金融機(jī)構(gòu)履行賬戶實名驗證，控制控股股東和具體好處者，充足把握和審查客戶的真實身份、長居詳細(xì)地址和公司的工作內(nèi)容。香港銀行職責(zé)龐雜，給客戶真實身份長寬比保密信息內(nèi)容，給洗錢主題運動提供機(jī)遇?，F(xiàn)階段香港有完美的合規(guī)管理相干法律法規(guī)。香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)辨別客戶方式相對統(tǒng)一。例如，一些中國商人對香港銀行的KYC進(jìn)行了調(diào)查，期待著去香港的護(hù)照移民。把錢轉(zhuǎn)移到香港兩年成為長期投資。假設(shè)他在1000萬港元的護(hù)照移民7年后上升到數(shù)千臺元人民幣，起源于長期投資，這是數(shù)千萬人轉(zhuǎn)移到香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)，2年前該員工作為護(hù)照移民的1000萬港元，KYC還不行。

依據(jù)香港金融管理局的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)盡量樹立合規(guī)管理內(nèi)的掌握制制度系統(tǒng)，但在操作步驟中，香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)每次簽署客戶都不能去稅金、業(yè)務(wù)會談機(jī)構(gòu)事業(yè)單位檢討財富起源。香港銀行只要控制客戶信息內(nèi)容(KYC)，就能斷定財富是否合理，再加上匯豐銀行洗黑金事件后，香港銀行的人們覺得不安，恐怕會成為下一個辛勞的存款人。因此，香港銀行都以嫌疑犯從有的心理狀況對待申請設(shè)立香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶的客戶。

香港銀行賬戶開設(shè)不能丟失三落四，特殊是現(xiàn)在香港銀行接近奇異的KYC調(diào)查，設(shè)立新的香港銀行賬戶現(xiàn)階段必定很難。方式暖和，香港銀行賬戶開設(shè)艱苦，至今為止，如果能提供詳細(xì)的KYC信息內(nèi)容，具有真正安全性能的資產(chǎn)運行安全通道，香港銀行也不會困擾新客戶。方式投身香港十幾年。