香港做為全球有名的離岸業(yè)務管理辦，再加上其當地起源于分稅制改造和非常低的企業(yè)凈收益稅增值稅稅率，湊集了起源于全世界各大城市的資產。這類資產在培養(yǎng)了香港國際金融中心的名氣，也吸引住了不法資產的引入。在每一個地區(qū)廣泛地簽定CRS協定書的大環(huán)境下，推進這類不法資產最后被查獲，而且經辦人員的香港金融機構也會被牽扯在這里在其中，遭受執(zhí)法部門的刻薄懲罰。因而香港金融機構晉升了對帳戶的核查幅度，使現階段在香港金融機構開戶越來越比以前困難了很多 。

香港金融機構開戶難，絕大多數是原料出示不完美，沒法出示真正的貿易票據，另一部分便是面談，一般在金融機構溝通交換時，金融機構顧客負責人會從下列很多難題去鑒別顧客的公司企業(yè)資質證書：

1、為何要開設香港銀行賬戶？

一般這個問題也是有之后，便是開設香港銀行賬戶的利用范疇是啥？一般的答復包括接受國外貿易款、存款、投資理財、項目投資、商業(yè)保險交費這類。卻不清晰，每一個答復都是有其缺點，而且這個問題沒有更好是答復，僅有不容置疑答復。如接納境外匯款金融機構會感覺資產僅僅短期內儲放，存款、項目投資、投資理財會導致竭盡全力傾銷產品項目投資理財產品。

2、公司業(yè)務規(guī)模是啥？

它是金融機構負責人必問的難題，這個問題理當務實求真的答復，不能欺世盜名，更不可以胡編，倘若答復的答復與出示的原料不符合，那麼開設金融機構帳戶基本遙遙無期。答復只盡量表明實際運營的商品和出示哪些服務項目就可以。

3、工作內容交往的國度有哪些？

這也是金融機構負責人必問的難題，要害核查的目地便是是不是與敏感國度、結合國安全理事會和美國制裁的在國度、資產高危國度和地域有貿易往來，所接受的匯錢是不是安全性能等，因而在充足籌備工作內容票據和答復難題時，必定要防止涉及敏感國度和地域。

4、公司產品或服務項目是不是真正？

這個問題金融機構負責人不太可能立刻提問題，可是會從許多層面開展辨別，如商品宣揚頁、有關工作內容票據狀態(tài)、顧客對商品和服務項目標把握程度等各行各業(yè)開展分析。因而顧客必定要對充足籌備的票據和本身工作內容狀態(tài)十分把握，才不容易呈現粗心大意。

5、是不是常來香港？

這個問題立刻關系帳戶的活躍性程度，如果是做生意交往，那麼至少每個月都是會有1-2次到香港切磋。假若大半年一年也不會到香港一次，那麼借記卡銀行負責人便會感覺帳戶不容易很活躍性，也就埋下了帳戶沒法開設的懸念。

6、是不是斟酌到買項目投資理財產品？

傾銷產品項目投資理財產品早已變成香港銀行開戶必然選擇的磨練，由于金融機構負責人能夠從顧客選購的項目投資理財產品中獲得抽成，許多銀行開戶負責人也因而為是不是協助顧客開設金融機構帳戶的強制指標值。因而，就算不籌備充足買項目投資理財產品，也不必立刻回絕；如果有買項目投資理財產品的要求，為什么不項目投資一些，晉升帳戶銀行開戶通過率。

銀行開戶不容易，銀行開戶勝利了，還要合規(guī)管理利用帳戶，避免金融機構關戶，導致無可避免的傷害。