香港當?shù)亟鹑跈C構(gòu)開戶難，早已是業(yè)界普遍的的共鳴了。但是為何香港銀行開戶那么難呢？實際上，申請辦理香港銀行賬戶被謝絕，匯總出來便是香港公司業(yè)務原料有什么難點，及其與香港銀行開戶責任人溝通交換環(huán)節(jié)出紕漏這兩個方面，有的客戶很顧忌，香港銀行動何揪著這種難題沒放呢？今日，就為您詳細闡明下，香港銀行開戶中，對客戶的KYC調(diào)研。

KYC是香港銀行開戶要過的第一道關。 KYC，know your customer，即“控制你的客戶”。匯豐銀行就因“KYC”調(diào)研的丟三落四，造成被美政府處分19億美金！而香港銀行的KYC，實際上始于歐州，歐州12家大小型國際性本人貸款業(yè)務構(gòu)成“云達不來梅集團公司”（Wolfsberg），二零零一年曾頒布KYC規(guī)范：報名報考報名加入的金融機構(gòu)有責任和任務審批客戶真實身份，回商業(yè)機密名賬戶；對政府官員的資產(chǎn)盡可能“更嚴苛查驗”。

而香港當?shù)亟鹑跈C構(gòu)KYC調(diào)研的第一項便是對客戶信息內(nèi)容的挑選，從KYC中，能夠控制到申請辦理香港銀行賬戶的客戶基礎情形，如果是政府部門工作上員一概回絕。假定某國度公務員每一個月薪8000元，向香港當?shù)亟鹑跈C構(gòu)申請辦理開戶，一看工資單達不上門坎免繳。假若這名國度公務員說：我實際上好幾個億。那又和他的勞動收入不符合，不可以有理有據(jù)敘述起源，就不容易接納其開戶。除開門坎授信額度以外，香港當?shù)亟鹑跈C構(gòu)對賬號申請人情形也是有規(guī)定。就算這一客戶帶一千萬現(xiàn)金回家了，也不可以立刻給他們開戶，香港銀行仍然對申請辦理香港當?shù)劂y行賬戶的客戶開展詳盡的調(diào)研。第一次見陌生客戶，香港銀行開戶責任人會規(guī)定與客戶換微信電子名片。另一方稍有遲疑都是會被他記在心中，然后見到客戶雙眼仔細問：為何選擇我這個金融機構(gòu)？為何來存款？有什么念頭？客戶真實身份、財產(chǎn)、崗位等主要環(huán)節(jié)信息內(nèi)容全是著重點，待一切KYC事宜控制清楚后，才會把握投資理財要求，但對投資理財產(chǎn)品內(nèi)容和回報率仍情深意重。

KYC規(guī)定金融機構(gòu)推行賬戶實名驗證，并控制控股股東和具體贏利人，對客戶真實真正真實身份、長居詳細地址或公司工作內(nèi)容充分控制、審查。香港銀行工作職責繁雜，且對客戶真實真正真實身份高寬比保密性信息內(nèi)容，給洗黑錢主題運動出示機遇?，F(xiàn)階段香港有完美的合規(guī)管理相干法律法規(guī)。香港當?shù)亟鹑跈C構(gòu)辨別客戶方式相對性統(tǒng)一。例如，一些中國商人不過關香港銀行的KYC調(diào)研，就期待赴港護照移民。將錢在香港滾2年變?yōu)殚L線投資（在港護照移民不用肯定財產(chǎn)起源于）。假定他有1000萬港幣護照移民七年后升至好幾千臺幣人民幣，起源于是長線投資，這上千萬再轉(zhuǎn)到香港當?shù)亟鹑跈C構(gòu)，仍然要再核查兩年前該工作員做護照移民的1000萬港幣起源于，KYC仍過不上。

按照香港金管局的規(guī)定，金融機構(gòu)盡可能創(chuàng)立合規(guī)管理內(nèi)掌握度制度系統(tǒng)，但操作步驟中，沒法規(guī)定香港當?shù)亟鹑跈C構(gòu)每簽定一位客戶都到稅金、業(yè)務洽談機關事業(yè)單位去核查其財富起源于。香港銀行光憑對客戶信息內(nèi)容（即KYC）的把握來鑒別財富起源于是不是有理有據(jù)，再加上“匯豐銀行洗黑錢案”以后，每家香港銀行人心惶惶，惟恐變成下一個“辛存者”。因而，香港銀行全是以“疑罪從有”的心理狀況對待每一位申請辦理設立香港當?shù)劂y行賬戶的客戶。

能夠看得出，香港銀行賬戶開戶不能丟三落四，特殊是在目前香港銀行幾近于奇異的KYC調(diào)研，設立新的香港銀行賬戶現(xiàn)階段必定難度系數(shù)。通惠公司咨詢管理方式溫馨提醒，針對香港銀行賬戶開戶難，都不應該作直到如今，假如能出示詳細的KYC信息內(nèi)容，有著真正且安全性能的資產(chǎn)運行安全通道，香港銀行也不會有心難堪新客戶。