很多客戶反饋，開(kāi)設(shè)香港匯豐銀行、香港恒生銀行開(kāi)戶越來(lái)越難了，這是為何？有什么好措施嗎？香港本地銀行由于其便利易用、沒(méi)外匯管制等特色，對(duì)于離岸公司、海外公司十分主要。

香港本地銀行開(kāi)戶難，是因?yàn)橄愀郾镜劂y行收緊開(kāi)戶政策，基調(diào)只有一個(gè)：增強(qiáng)離岸賬戶管控，防止洗錢(qián)和資本外流逃避稅。由于香港本地銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控不當(dāng)、洗錢(qián)交易監(jiān)管不力等原因而被罰款的案例屢見(jiàn)不鮮。例如，2012年底，渣打銀行動(dòng)伊朗與蘇丹的客戶，處置數(shù)千筆金融交易，而被迫繳納3.27億美元和解金。匯豐銀行也因涉及洗錢(qián)，向美國(guó)繳納19.2億美元和解金。而香港本地銀行賬戶呈現(xiàn)“一戶難求”的現(xiàn)象，CRS也是其中一個(gè)主要的因素。

CRS迫使香港本地銀行更嚴(yán)厲的篩選客戶

在CRS的大背景下，新的政策迫使香港本地銀行對(duì)以往開(kāi)立的香港本地銀行賬戶進(jìn)行重新清查，嚴(yán)厲完成盡職調(diào)查。如果香港本地銀行存在監(jiān)控不力的情形，將會(huì)見(jiàn)臨懲罰。另外香港銀行屬于企業(yè)，也有盈利的目標(biāo)。在CRS大環(huán)境下，香港銀行的維護(hù)成本、管理成本也會(huì)相應(yīng)增長(zhǎng)，再加上開(kāi)立香港本地銀行賬戶也會(huì)發(fā)生成本。所以香港本地銀行開(kāi)戶難，也就在情理之中了。

香港本地銀行開(kāi)戶審查更加嚴(yán)厲

在CRS的大環(huán)境下，香港本地銀行對(duì)于客戶的開(kāi)戶申請(qǐng)審查越來(lái)越嚴(yán)厲。中小企業(yè)在申請(qǐng)銀行開(kāi)戶的進(jìn)程中，須要注意以下問(wèn)題：

1、資料整備齊全

香港本地銀行開(kāi)戶時(shí)，香港公司董事地址證明、業(yè)務(wù)購(gòu)銷(xiāo)合同、大陸公司流水、董事個(gè)人銀行流水證明、各種證明資料等資料必定要籌備齊全。

2、公司取名要合理

我們都知道香港公司取名有必定規(guī)矩，不可以含有銀行、證券、醫(yī)院、學(xué)校等字眼。如果香港公司的名字不符合規(guī)矩，那么香港本地銀行開(kāi)戶很可能會(huì)被謝絕。

3、要獲得香港本地銀行信賴

香港公司在辦理香港銀行開(kāi)戶的時(shí)候必定要盡量獲取銀行的信賴，讓香港銀行相信香港公司是開(kāi)展正規(guī)業(yè)務(wù)的，具備必定經(jīng)濟(jì)實(shí)力，未來(lái)香港銀行賬戶用于正常的業(yè)務(wù)交往。如果在香港本地銀行審查的階段，香港公司不能獲得銀行的信賴，將直接影響到香港本地銀行賬戶的開(kāi)立。

香港公司由于開(kāi)戶資料籌備的問(wèn)題，很容易導(dǎo)致香港本地銀行賬戶開(kāi)立失敗。而在CRS的大環(huán)境下，香港銀行開(kāi)戶會(huì)變得越來(lái)越難。這樣的情形下，香港公司須要辦理香港本地銀行開(kāi)戶，必定要找專(zhuān)業(yè)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行辦理。