確保做到以下六點：

一、不要給其他人代收款，堅決制止與地下銀行的資金往來，避免與被制裁國家發(fā)生任何接觸；必須進行交易的，必須保證保留所有款項來源的相關單據憑證。

2.公司盡量采用公開貿易，最好使用信用證的一部分來確認你的貿易身份。

3.不要大額資金整存，整取;

4.贍養(yǎng)費賬戶內有若干存款是無法償還的，目前管理費已增加至200港元，每日平均結余超過港幣5W，不收管理費，主動轉往匯豐的港元存款，方便銀行扣除手續(xù)費；

5.定期運作并在三個月以上不活動的帳戶將予以關閉；

6.請確保保留給銀行的通訊地址、移動電話號碼和普通電子郵件地址有效。如果收到銀行的調查表格，如合規(guī)調查表，及時向銀行提供并回復，配合所有相關的銀行調查，以免導致銀行不收到任何回復，導致賬戶關閉的風險。

無論是個人還是在香港開立銀行戶口的公司，帳戶經理都會問你是否推薦購買理財產品，特別是公司戶口，如果你購買財務管理，除非資格相當好，否則很難開戶。那么多人會選擇代理公司，大的原因是他們不想買，一個財務管理不便宜，通常每年一萬美元，連續(xù)五年買，不買，那么就很難把錢全部拿回來。如果他們尋找代理公司，他們就有專門的渠道，所有渠道都是經過審查和批準的，然后才能在過去簽署協(xié)議，而不必購買理財產品。