1.根據(jù)金管局的正式聲明,在向客戶提供戶口服務(wù)前,香港的銀行必須進(jìn)行客戶盡職調(diào)查(CustomerDuediligence)程序,了解客戶的背景和需求,以便為客戶提供適當(dāng)?shù)你y行服務(wù)。根據(jù)客戶是否能為銀行提供足夠的信息進(jìn)行盡職調(diào)查,在一個(gè)簡(jiǎn)單的情況下,銀行可以在幾天內(nèi)完成開(kāi)戶過(guò)程。
2.香港銀行在完成客戶的盡職調(diào)查后,須開(kāi)立戶口,并領(lǐng)取香港銀行卡及密碼裝置。
3.帳戶在同一天成功打開(kāi),卡片和密碼被發(fā)送給你一個(gè)星期后。它根據(jù)銀行的規(guī)定和效率而變化。
細(xì)數(shù)那些開(kāi)戶難的原因
1.銀行開(kāi)戶需求增加
香港公司的注冊(cè)及在香港開(kāi)設(shè)銀行戶口,是很多公司和企業(yè)家開(kāi)拓海外市場(chǎng)的第一步。隨著需求的增加,香港銀行必須收緊開(kāi)戶政策,大幅提高開(kāi)戶門(mén)檻,令不少本地企業(yè)/個(gè)人在香港的銀行業(yè)務(wù)受阻。
2.銀行獲利高低
由于幾年前沒(méi)有開(kāi)戶要求,銀行開(kāi)設(shè)了大量的"僵尸家庭",這些賬戶并沒(méi)有給銀行帶來(lái)收入。相反,管理成本很高。但銀行開(kāi)戶需要相當(dāng)大的成本,源于自身的利潤(rùn)考慮,在開(kāi)戶時(shí),可以對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。
3.資料未準(zhǔn)備齊全
這是許多客戶被拒絕的主要原因。開(kāi)戶不完全的成功率很低。由于許多客戶未能提供有效文件,申請(qǐng)時(shí)間被延長(zhǎng)甚至失敗,開(kāi)戶不成功的記錄被留在銀行。
4.公司名稱有敏感條款/開(kāi)戶理由不足
當(dāng)一家公司注冊(cè)時(shí),"信托、集團(tuán)、中國(guó)、全球"等敏感詞語(yǔ)不排除在外,使銀行很難通過(guò)考試。在這種情況下,銀行將要求相關(guān)的信息審查。個(gè)人賬戶、與銀行的溝通不到位,從而導(dǎo)致信息錯(cuò)誤,因此銀行錯(cuò)誤地認(rèn)為在開(kāi)戶后存在洗錢(qián)的嫌疑。
5.沖擊世界違法組織
隨著外資流通量的加劇,許多非法集團(tuán)也參與了非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為了防止和打擊世界非法組織、國(guó)際反洗錢(qián)、反恐需求限制,銀行必須制定相應(yīng)的戰(zhàn)略,防止逃稅和資本外逃事件!
港勤集團(tuán)專業(yè)提供香港公司注冊(cè),境外公司審計(jì),商標(biāo)注冊(cè),秘書(shū)服務(wù),法律咨詢等服務(wù)。經(jīng)過(guò)多年打造與沉淀,公司客戶遍布全球。對(duì)每一位客戶的服務(wù)做到精益求精,讓每一位客戶感到服務(wù)滿意。
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