自2018年4月以來,香港一直在打擊應(yīng)用香港賬戶進(jìn)行洗錢、逃稅和其他非法犯法行動、活躍的公司賬戶、敏感交易等。據(jù)新聞報道,據(jù)統(tǒng)計,香港, 恒生和匯豐約有10,000個賬戶被關(guān)閉,一些公司收到銀行的問卷,要求它們提供最近有效的商業(yè)合同、審計報告、公司的最新周年申報表等。否則,香港公司的賬戶就有被關(guān)閉的風(fēng)險。
銀行凍結(jié)賬戶后如何準(zhǔn)確處置
依據(jù)銀行發(fā)送的表格(如未收到,請致電銀行索要),如實(shí)填寫相干內(nèi)容并郵寄至銀行。銀行將解凍賬戶。
1、如果您的香港公司賬戶被凍結(jié),無法正常使用,并且您不盤算再次運(yùn)營香港公司,最有效的方式是從香港公司注冊申請中撤消香港公司。
2、如果您仍然須要繼續(xù)使用離岸賬戶,香港,建議您可以籌備一個備用賬戶,并將資金轉(zhuǎn)移到備用賬戶,以避免不必要的麻煩。
以上是香港公司賬戶被銀行凍結(jié)后的準(zhǔn)確處置方法。如果您無法解決關(guān)閉香港帳戶的問題,您可以及時接洽恒誠商務(wù) ,對具體問題進(jìn)行具體剖析。
如何防止香港的銀行賬戶被凍結(jié)和限制
1、香港公司應(yīng)及時跟進(jìn)其財務(wù)報表和審計報告。此前已發(fā)布零稅率的企業(yè)應(yīng)注意彌補(bǔ),避免因香港稅務(wù)局抽查而凍結(jié)賬戶資產(chǎn)。
2、在審計報告中,有必要確保正常的年度會計審查,這可以降低被銀行凍結(jié)的風(fēng)險。
如何維護(hù)香港銀行賬戶
1、對于較少使用的銀行賬戶
應(yīng)增長使用頻率,如存/取、匯款、匯兌等操作,以防止賬戶被列入“僵尸賬戶”名單,導(dǎo)致賬戶被關(guān)閉,以及賬戶停用超過3個月有被關(guān)閉的風(fēng)險;
2、對于有資金流動的香港銀行賬戶
不要立即將所有資金轉(zhuǎn)入賬戶,盡可能多呆幾天,以免讓銀行體系將資金轉(zhuǎn)賬斷定為異常交易(銀行基礎(chǔ)上不可能手動監(jiān)控每次轉(zhuǎn)賬的真實(shí)性,這取決于計算機(jī)程序模塊的斷定)。
3、不要把你的賬戶借給別人,包含匯款和轉(zhuǎn)賬
沒有人知道資金起源是否有問題。對于那些有自己的賬戶但借給你的人來說,更令人疑惑的是(如果資金沒有問題,為什么不用自己的賬戶而要借用別人的賬戶呢?),通常使用謹(jǐn)嚴(yán),僅一筆貸款就足以導(dǎo)致香港的銀行賬戶關(guān)閉,不值得為此付出代價。
4.香港公司的維護(hù)與香港銀行賬戶親密相干。
在香港銀行開立賬戶時,香港公司的合法性得到了驗證。在香港,開立銀行賬戶后,銀行還將不時檢討香港公司的運(yùn)營情形。一旦發(fā)現(xiàn)該公司未能按時進(jìn)行年檢,甚至香港公司已被撤消,銀行將關(guān)閉該賬戶。
5.本行將定期檢討香港公司的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),以確認(rèn)其業(yè)務(wù)運(yùn)動的合規(guī)性。
這包含年度審查文件、納稅申報文件、公司信息、交易數(shù)據(jù)和憑證的變革等。如果有實(shí)際收入,建議在實(shí)際審計的基本上出具審計報告,以避免銀行隨便檢討和凍結(jié)賬戶。
6.香港的每家銀行都有不同的優(yōu)勢,在開戶時必需聯(lián)合自己的須要。
選擇具有相應(yīng)優(yōu)勢的銀行開設(shè)銀行賬戶,特殊是一些銀行對資金起源有特別規(guī)定,通常涉及戰(zhàn)爭和國際制裁等高風(fēng)險國度和地域的資金。如果這些賬戶從這些處所收到資金,它們很快就會被關(guān)閉。
7.避免接受敏感國度的資金。
8.請確保銀行的預(yù)留地址、手機(jī)號碼和電子郵件地址準(zhǔn)確無誤。
因此,可以看出,在香港維持銀行賬戶不能馬虎,特殊是現(xiàn)在香港銀行增強(qiáng)了對客戶的檢討,如果新的銀行賬戶被凍結(jié),就很麻煩。至于香港,現(xiàn)有的銀行賬戶,只要香港的銀行賬戶得到良好應(yīng)用,香港的賬戶不被用于洗錢、逃稅和其他非法犯法,香港的銀行賬戶就不會無緣無故被關(guān)閉。
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