隨同著中國改造開放現(xiàn)行政策的逐步推動，國內(nèi)生產(chǎn)量和生產(chǎn)制作水準(zhǔn)都是有了宏大的進(jìn)步，較低的人工成本和精良的產(chǎn)品質(zhì)量，讓“中國制作業(yè)”這一金飯碗，慢慢在全球領(lǐng)域拉響，很多國內(nèi)公司依據(jù)對外開放出口產(chǎn)品，得到了豐碩的盈利。但國內(nèi)嚴(yán)苛的外匯交易監(jiān)管，促使依據(jù)出口產(chǎn)品獲得的外匯無法快速轉(zhuǎn)化成現(xiàn)金流量。而中國香港憑著全球國際金融中心的長處和隨便的經(jīng)營環(huán)境，吸引住了很多從業(yè)外貿(mào)行業(yè)的國內(nèi)客戶前去香港注冊公司并開設(shè)銀行，進(jìn)行出口貿(mào)易主題運動。但香港銀行對客戶資質(zhì)的核查呈現(xiàn)異常嚴(yán)苛，令許多 想要去香港銀行開戶的客戶心寒而歸。今日，通惠管理咨詢就為大伙兒詳細(xì)介紹，香港銀行開戶的步驟。

中國改造開放的前期，中國香港每家銀行針對客戶資質(zhì)證書的核查，并比不上如今如此嚴(yán)苛，因而吸引住了最開端一批出口外貿(mào)人利用香港銀行賬戶收付款外匯交易。但好景不常，隨同著中國香港幾個大中型銀行因洗黑錢和客戶違背規(guī)定惡性事件受到連累，并交納了高額調(diào)劑金。再加之CRS協(xié)定書的貫徹落實和全世界“雙反”（合規(guī)管理和反可怕組織股權(quán)融資）自然環(huán)境的發(fā)生，讓香港銀行迫不得已對申請辦理銀行開戶人的真正目地開展詳盡調(diào)研，也立即造成 香港銀行開戶愈來愈難，被關(guān)掉的概率也越來越大。但難銀行開戶并并不是不可以銀行開戶，要是清楚香港銀行的著重點在哪兒，還是有很高概率取得勝利開到帳戶的。而銀行所關(guān)懷的風(fēng)險防控辦法，不外乎下列幾類：

1.客戶真實身份的辨別

客戶真實身份的辨別重要是根據(jù)結(jié)合國組織和別的國度政權(quán)頒布的比擬敏感名冊開展肯定（乃至包括政黨知名人士），假如與名冊上的人有立即或間接性的交往聯(lián)絡(luò)，那麼香港銀行必定不容易準(zhǔn)許設(shè)立帳戶的申請辦理。另外，假如該客戶以前在該團體公司內(nèi)的別的銀行中被標(biāo)識過（一般是該客戶的帳戶因風(fēng)險性緣故而被關(guān)掉的），那麼也沒法申請辦理到新的銀行賬戶。

2.資產(chǎn)流動性是不是合理合法

資產(chǎn)流動性的合理合法，一般 就是指該申請人的自有資金與動向。假如客戶出示的材質(zhì)不可以證實自有資金合理合法（例如異常收益數(shù)目級，且無法表述起源于的資產(chǎn)），或是資產(chǎn)在沒有一切依據(jù)的狀態(tài)下，向別的個人帳戶匯出，都是會被銀行感到是資產(chǎn)流動性呈現(xiàn)異常，也就不太可能申請辦理到新的銀行賬戶。

3.客戶做生意是不是為風(fēng)險性買賣

與上一條風(fēng)險防控辦法相近，假如銀行發(fā)覺擬設(shè)立的銀行賬戶（或該申請人的客戶），與高危地區(qū)的公司有交往（如戰(zhàn)事、政黨不穩(wěn)固、刑事犯法多發(fā)、受國際制裁等國度和地域），那麼銀行動防止被牽涉進(jìn)違法運動中，也會回絕為該客戶設(shè)立銀行賬戶。

在了解了銀行在新賬號審批中的主要審批點后，就可以根據(jù)銀行關(guān)懷的要害，晉升對這好多個層面難題的表述，進(jìn)而晉升香港銀行賬戶的通過率。一般來說，申請辦理香港銀行開戶，必需歷經(jīng)下列好多個步驟。

1、材質(zhì)提前籌備

做為香港銀行控制客戶的最要害方法，申請辦理銀行開戶的申請人必定要居心提前籌備全體材質(zhì)。材質(zhì)包括：

1.申請人的證實文檔，包括全體公司股東和執(zhí)行董事的本人有效證件，入境香港存根，收益起源于和收益狀態(tài)，個人資產(chǎn)狀態(tài)，申請公司的注冊證書和商業(yè)登記證，公司審計匯報，企業(yè)官網(wǎng)，企業(yè)章程和圖章等文檔。

2.商業(yè)服務(wù)材質(zhì)，包括近期簽訂的購買，買賣合同，運營的要害產(chǎn)品及詳細(xì)介紹，營銷渠道詳細(xì)介紹，及其購買方和銷貨方的基礎(chǔ)信息，合作者的公司名字及所在城市，彼此買賣的水流等。

2、銀行主管談話

銀行主管談話是申請辦理香港銀行開戶步驟中，更為要害的一步。在這個階段中，香港銀行主管會對帳戶申請人狀態(tài)基本的分辯。在與申請人的溝通交換中，對客戶出示的材質(zhì)真實有效開展評定，并對之后的材質(zhì)內(nèi)部審計階段造成重特大迫害。因而能夠那么說，與銀行開戶主管精良的談話，可以在非常大程度上促使銀行賬戶的設(shè)立。

3、材質(zhì)內(nèi)部審計

說白了，便是依據(jù)銀行開戶主管的談話，由銀行開戶主管將銀行開戶申請人的材質(zhì)轉(zhuǎn)寄至銀行后臺管理審批單位，而后臺管理審批單位將對這種材質(zhì)的真實有效開展進(jìn)一步審查，最后融會銀行開戶主管的談話匯報，決策是不是為申請人設(shè)立銀行賬戶。但假如銀行內(nèi)部審計單位在核查中感到申請人出示的材質(zhì)，不可以合理證實其資質(zhì)證書，還會繼續(xù)規(guī)定申請人進(jìn)一步出示更詳盡的材質(zhì)。若申請人不可以出示，或銀行內(nèi)部審計單位感到申請人資質(zhì)證書不符合，仍會回絕為其設(shè)立銀行賬戶。

4、材質(zhì)郵遞

當(dāng)銀行賬戶申請人依據(jù)了重重的審批后，香港銀行便會將銀行卡、密碼信、支票本、網(wǎng)上銀行伺服電機分次寄贈給客戶預(yù)埋的通信地址，以減少銀行賬戶基礎(chǔ)信息被透露的風(fēng)險性。

換句話說，要想取得勝利設(shè)立一個香港銀行賬戶，相當(dāng)于依據(jù)一場嚴(yán)苛的考試，在其中每一個階段都很主要。但因為今年初暴發(fā)的肺炎疫情，本人早已沒法依據(jù)一切港口前去中國香港與香港銀行開戶主管開展談話，因而香港銀行又以在網(wǎng)上談話的方式，再次為符合資質(zhì)的帳戶申請人出示銀行開戶服務(wù)項目。而客戶提前籌備的材質(zhì)，也必需依據(jù)刑事辯白律師公平并在其印證狀態(tài)下，寄到香港銀行開展核查。

要想取得勝利設(shè)立一個香港銀行賬戶，若沒有技術(shù)專業(yè)的公司服務(wù)供給商出示贊助，光憑申請人本人能量基礎(chǔ)上沒法取得勝利依據(jù)銀行的審批。另外也對公司服務(wù)供給商的資質(zhì)證書和工作才能明白提出高些規(guī)定。